Ряд банков заявили, что могут блокировать подозрительные операции клиентов, но не счета

Ряд российских банков заявили, что они вправе принимать меры по определению источников происхождения средств клиентов и блокировать сомнительные операции, но не счета. Об этом сообщили пресс-службы кредитных организаций.

Ранее газета «Известия» писала, что банки начали запрашивать у клиентов данные о происхождении средств и о цели снятия денег со счета. За отказ предоставить информацию банки грозят заблокировать счет или вклад клиента. По данным газеты, в последние годы случаи блокировок счетов по этой причине стали массовыми.

«Банки могут принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента, причем на любую сумму. В случае выявления сомнительных операций клиентов, непредоставления обосновывающих документов банки вправе после предварительного предупреждения отказывать клиентам в проведении операции по банковскому счету (вкладу). Речь идет не о блокировке счета, а об отключении систем дистанционного доступа к счету (системы клиент-банк, пластиковых карт и так далее)», — говорится в сообщении Альфа-банка.

В пресс-службе кредитной организации отметили, что при этом у таких клиентов остается возможность подавать расчетные документы на бумажном носителе в отделении банка.

В свою очередь в пресс-службе Московского кредитного банка (МКБ) сослались на ФЗ-115, в соответствии с которым банк обязан запросить у клиента дополнительные сведения по операциям, имеющим признаки повышенного риска, в том числе информацию по источнику происхождения средств или пояснение о планах дальнейшего использования. «При этом даже в случае выявления подозрительной операции речь идет об отказе в ее проведении, но не блокировании счета клиента», — пояснили в пресс-службе МКБ.

В Сбербанке также подтвердили, что при выявлении необычных операций банк по закону просит клиента пояснить происхождение средств. «Критерии необычных операций определяются Банком России, информация о критериях находится в публичном доступе. Пороговые суммы операций и критерии отбора, применяемые банками, не могут раскрываться в силу законодательных требований. Документами, подтверждающими источник происхождения средств, могут являться, например, договоры об оказании услуг, дарения, иные документы в зависимости от конкретной ситуации», — говорится в сообщении.

Информационное агентство России ТАСС

Открыть счет на бирже

Источник: finanz.ru

Оставить комментарий

Ваш емайл не будет опубликован.

пять × 1 =