Проблемные активы пенсионных фондов ФГ «Будущее» составили 68,4 млрд руб.

В портфеле негосударственных пенсионных фондов финансовой группы «Будущее» Бориса Минца на конец первого полугодия 2018 года имелись активы на общую сумму 68,4 млрд руб., в отношении которых предусмотрены ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений, установленные положением Банка России, следует из отчетности ФГ по МСФО. Из них активы на 38,6 млрд руб. нужно заместить до 1 июля 2019 года.

Ранее в среду группа сообщила, что в связи с ухудшением качества активов ведет переговоры о передаче контроля в ФГ кипрской Riverstretch Trading & Investments (RT&I).

Из общей суммы проблемных активов активы на 27,7 млрд руб. уже сейчас не могут находиться в портфеле фондов, так как не соответствуют требованиям ЦБ, говорится в отчетности. Среди таких активов 12,952 млрд руб. составляет дебиторская задолженность по депозитам в Промсвязьбанке, возврата которых УК НПФ «Будущее» пытается добиться через суд. Краткосрочные депозиты были размещены в Промсвязьбанке незадолго до его санации, банк удерживает эти деньги, так как считает, что депозиты размещались для финансирования манипулятивных сделок с акциями банка накануне введения временной администрации.

Кроме того, активы на 40,7 млрд руб. не соответствуют требованиям ЦБ, но могут находиться в портфелях фондов до 30 июня 2019 года. Среди таких активов 12,6 млрд руб. приходятся на бумаги эмитентов, попавших в периметр банковских санаций: это облигации Промсвязьбанка, в отношении которых имеется публичная оферта в октябре 2018 года, акции банка «ФК Открытие» (за компенсацию убытка от вложения в эти акции НПФ «Будущее судится с банком «Траст» — прим. ТАСС) и акции входящего в группу «Открытие» «Росгосстраха», в отношении которых также имеется оферта. Активы еще на 28,1 млрд руб. (их состав не уточняется) фонды также могут удерживать в портфеле до 30 июня 2019 года, но после этого объем таких активов не должен превышать 10% от портфеля каждого из НПФ. «По состоянию на 20 июня 2018 года превышение данного лимита имеется только в портфеле пенсионных накоплений НПФ «Будущее» на 3,8% в размере 10,9 млрд руб.», — говорится в отчетности.

Качество активов ухудшается

Качество активов существенно ухудшилось в последний год в том числе в связи с банковскими санациями, напомнил представитель ФГ «Будущее». В частности, депозиты в Промсвязьбанке перестали соответствовать необходимым рейтингам. Судьба части активов зависит от судебных решений, по остальным активам, которые можно реализовать, группа дорабатывает план действий по их реализации, по акциям «Росгосстраха» группа рассчитывает добиться оферты от «Открытия», отметил представитель ФГ.

«В случае, если в пользу группы будет решена большая часть инициированных судебных споров, оставшийся объем проблемных активов вне судебных исков составит нематериальную для портфелей НПФ долю и сможет быть реализован в установленном законодательством порядке», — надеются в ФГ «Будущее». В разработке стратегии по улучшению качества активов участвует и компания RT&I, возможный будущий акционер ФГ «Будущее», следует из комментария ФГ.

Убыток ФГ за полугодие составил 26,5 млрд руб. Аудитор «БДО Юникон» обращает внимание, что группа признала убыток от переоценки финансовых активов в размере 33,1 млрд руб. Также аудитор отмечает, что к 1 июля 2019 года группе необходимо заместить активы на 38,6 млрд руб.

ФГ «Будущее» придется решать вопрос самостоятельно

Схожие активы с ФГ «Будущее» были у НПФ группы «Открытие», но они попали в периметр санации банка «Открытие» и ЦБ предоставил им финансовую помощь на сопоставимую сумму, напоминает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин (ЦБ в рамках санации «Открытия» в 2017-2018 году выделил на докапитализацию входящих в группу НПФ «Электроэнергетики», НПФ «Лукойл-гарант» и НПФ РГС суммарно 85,6 млрд руб. — прим. ТАСС). «А «Будущему» придется решать вопрос самостоятельно. Вряд ли ЦБ будет заниматься санацией «Будущего» — это сложно экономически, механизма санации НПФ законодательно не существует, плюс это будет сигнал рынку, что НПФ могут в случае трудностей с активами рассчитывать на помощь регулятора. А ЦБ уже заявлял, что прецедент с «Открытием» — это эксклюзив, больше никого так спасать не будут», — рассуждает аналитик.

Реструктуризация проблемных активов может затянуться надолго, сумма большая, считает Ногин. ФГ «Будущее» может надеяться на улучшение ситуации с бумагами эмитентов, попавших под санацию ЦБ, а что касается дефолтных активов — продать их можно только с дисконтом вплоть до 95%, что ударит по интересам застрахованных, указывает Ногин. «ЦБ понимает эту ситуацию, она сложилась не вчера. Вероятно, ЦБ будет выносить фондам какие-то предупреждения технического характера, на что они будут отвечать, что реализовать дефолтные активы возможно только с большим дисконтом, а это удар по застрахованным лицам, что недопустимо», — сказал он.

О группе

В ФГ «Будущее» входят НПФ «Будущее», НПФ «Телеком-Союз», НПФ «Социальное развитие» и НПФ «Образование», контролирующим акционером группы через O1 Group является Борис Минц. В 2015-2016 годах группа «Будущее» и O1 Group брали кредиты в Московском кредитном банке (принадлежит концерну «Россиум»), по которым впоследствии залогом стала выступать доля Минца. Позже основной владелец МКБ Роман Авдеев говорил, что «Россиум» выкупил у банка кредит и нанял кипрский офшор Riverstretch Trading & Investments (RT&I) для работы с задолженностью, затем долг на 1,67 млрд руб. был переуступлен RT&I. Газета «РБК» связывала RT&I с инвестиционной группой «Регион».

Информационное агентство России ТАСС

Источник: finanz.ru

Оставить комментарий

Ваш емайл не будет опубликован.

семнадцать − пятнадцать =